SBIホールディングス　（８４７３）　ver.②

～『SBI証券』と『住信SBIネット銀行』で、
　金融業界の天下を盗る！！～

～２年で『株価＝３倍以上』を狙う！！～

個人投資家の皆さま、調子はいかがでしょうか♪

今回は、既に！！

・『おっさんのオーナー企業♪』

　である、

SBIホールディングス　（８４７３）

　→　（参照：『ＳＢＩホールディングス徹底分析』）

　のご紹介です♪

おっさんも、つい先日、

　→　ＳＢＩホールディングスへ追加投資しました！！

現在、日本株において、

今後の５年で、さらなる！！成長が期待でき、

・おっさんが最も！！オススメできる企業です♪

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具体的な目標としては、

・２年程度の中期スパンで、

　→　『株価３倍以上！！』

・５年以内に、

　→　『株価＝３～５倍』を目標に投資しております♪

ＳＢＩホールディングスは、

既に、新興企業というステージは、

通り越して！！おりますが、

現在は、

・ビジネスの『基盤』が、しっかりしてきた♪所で、

　→　今後さらに！！成熟していく段階で、

東証一部上場の日本企業の中では、

数少ない！！

　→　まだまだ、成長企業として期待できる企業です♪

ＳＢＩホールディングスは、

『インターネット＋金融』を非常にうまく活用して！！

　→　数々のビジネスモデルを築いてきております♪

ここ数年間で、

たくさんの『種』をまき、育てている♪段階で、

今後数年以内に！！

　→　『収穫期♪』へと、一気に！！突入することでしょう♪

その根拠となる、理由は♪

　→　『ＳＢＩの商品』を分析！！すれば、わかります♪

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まずは！！

個人投資家であれば、誰でも知っている♪

　→　『ＳＢＩ証券』

2009年12月29日に、

ネット証券で初めて！！『２００万口座』を突破♪

・個人の売買代金シェアは、

　→　『３５％』

・個人の信用取引代金シェアは、

　→　『３９％』

　と、圧倒的な！！収益力を持ちます♪

おそらく、今後も長期的に！！

ＳＢＩ証券の優位性はゆらがないでしょう♪

ＳＢＩ証券の実力であれば、

１０年後も、

　→　ネット証券ＴＯＰの地位を保っていることでしょう♪

今年度の営業利益についても！！

この株式市場低迷、景気低迷の中にもかかわらず！！

　→　営業利益＝『１００億円』を保っております♪

おそらく景気が良くなれば、

株式市場も活性化！！しますから♪

　→　営業利益＝『２００～３００億円』

　ぐらいは、十二分に♪期待できますし、

・『ネット証券』というビジネスモデルは、

　→　『営業利益率＝３０％』

　と、

非常に利益率が高い！！ことが特徴です♪

従来の証券会社とは異なり、

・一等地の店舗がいらない！！

　ですし、

コンピューターができることは、

　→　すべてコンピューターがやる！！ことで、、

『余計な人件費』が全くかからない！！

　のです。

そして、現在までの１０年間において、

『ＳＢＩ証券ブランド』が、

　→　すでに確率している！！ことから♪

今後は、ネット証券界の巨人として！！

　→　安定成長が期待できるのです♪

ですから、

リーマンショック後の金融危機時においても、

　→　『営業利益＝１００億円』をキープできる！！

　というビジネスモデルは、

非常に高く評価してよいと思います♪

現在の、

ＳＢＩホールディングスの時価総額は、

　→　『２８００億円』ですが、

金融・景気、平常時のＳＢＩ証券の営業利益が、

　→　『３００億円』、

純利益が、

　→　『２００億円』と評価したとしても、

『ＰＥＲ＝２０』と控えめに評価して、

　→　『４０００億円』ぐらいの価値が、

ＳＢＩ証券だけ！！であるのです♪

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次に、『住信ＳＢＩネット銀行』

　→　参照：『ＳＢＩネット銀行徹底分析！！』

・高い預金金利
・振り込み手数料無料
・ＡＴＭ手数料無料
・ＳＢＩ証券とのコラボで、『ハイブリット預金』誕生♪

　を武器に！！

これまでのネット銀行の『最高記録』

　を更新！！し続けております♪

このままでのペースで行けば、

ネット銀行界の『ＳＢＩ証券』の地位を確立できそうです♪

誕生から、わずか２年足らず！！ですが、、

顧客からみて、圧倒的な商品の優位性から♪

既に！！誕生から『１０年』が経過した。。

・イーバンク銀行、
・ジャパンネット銀行、

　を一気に！！抜き去り♪

・業界１位のソニー銀行も射程内！！に入れております。

このペースで行けば、２０１０年中に、

　→　業界１位になると思います♪

（２０１０年２月に、預金残高１兆円を最速で、突破しました！！）

今後、さらに！！高収益分野である、

・住宅ローン
・個人向けローンへ、

シナジー♪を効かせていくことで、

将来的には、

・東京三菱ＵＦＪや、
・みずほ銀行、
・三井住友銀行などの、

都市銀行を収益で抜く！！ことも可能と思います。

収益的には、既に黒字化♪しており、

２年以内に、

　→　純利益＝『５０億円』

　を視野に入れております♪

新規開業から５年以内に、

・純利益５０億円のビジネスモデル

　を立ち上げているのですから、

本当に凄いことですよね？？

しかも、シナジー♪が後から効いてきますから、

１０年後には、
　
　→　『数百億円』規模での純利益が期待できます♪

このように、ＳＢＩグループは、

・ビジネスモデルをネットビジネスとリンクする！！ことで、

　→　全く新しい！！ビジネスモデルを新しく構築することから、

とんでもない！！競争力を持った、

　→　新しいサービスを提供できるのです♪

以上のように、

おっさんは、

ＳＢＩホールディングズにおいて、

今後、『コア』になるビジネスは、

・『ＳＢＩ証券』
・『住信ＳＢＩネット銀行』

　だと思います♪

おそらく、５年後、１０年後には、

ネット証券業界、ネット銀行業界、

　において、

それぞれが！！

　→　『トップクラスの収益力』を持っていることでしょう♪

また、時価総額も、現在、

　→　たったの『２８００億円』しかありませんが、、

ビジネスモデルが『収穫期』に至れば！！

　→　軽く♪『１兆円』は、超えてくると思います！！

現在の日本株においては、数少ない♪

　→　『夢』がある企業だと思いますよ！！

ＳＢＩホールディングス、

基盤となる！！業績が安定しておりますので、

・安心して保有が可能で♪

（ＳＢＩ証券が非常に安定♪）

　かつ！！

　→　株価が『２～５倍』ぐらいと、大化けが期待できる♪

日本市場では、数少ない貴重な企業だと思いますっ！！

何故！？現在、

・ＳＢＩホールディングスの株価が評価されないのか？？

　ですが、

やはり、事業が多角化！！しており、

　→　評価が難しい！！からです。。。

また、リーマンショックによる影響で、

不動産事業における特損を計上したことにより、

２００９年３月期は、

　→　赤字に転落。。

　したことが挙げられます。

しかし、

ＳＢＩホールディングスの『核心』をみると、

・既存の『金融事業』を、

　→　インターネットを活用して！！競争力を増して、

　→　新しい金融サービスをプロデュースしている会社♪

　と呼べるでしょう。

しかも、インターネットを活用することで！！

多くの分野において、

・より便利に♪
・よりコストが安く♪

顧客にサービスを提供できているので、

　→　非常に競争力が高いのです！！

具体的には、

・『ＳＢＩ証券』

　→　既存の証券会社より手数料は『１０分の１以下♪』

　→　株式投資は、ネット取引が非常に便利♪

　→　日本株だけでなく、中国株、米国株にも投資できる♪

・『住信ＳＢＩネット銀行』

　→　既存の銀行より、『預金金利が高い♪』

　→　ＳＢＩ証券とのコラボで、『ハイブリット預金誕生♪』

　→　住宅ローン金利も、金融を活用することでより有利に♪

　→　振り込み手数料、ＡＴＭ手数料無料♪

おっさんは、現在、

ＳＢＩホールディングスが提供する、

・商品、
・サービス

　を愛用♪しておりますが、

やはり、どれも、他社と比較して、

　→　『優位性が高い！！』です♪

しっかりとライバル商品・ライバル会社と比較すれば！！

・ＳＢＩ証券も、
・ＳＢＩネット銀行も、

　→　こんなに有利なものを使わない理由がないのです！！

現在、ＳＢＩの商品の有利さを知らない消費者は、

　→　まだまだ、ごまんといる！！状態で、

一部の賢い消費者、投資家が使い始めている！！

　という段階です♪

しかし、ＳＢＩの提供する商品のどれかを使えば、、

　→　ＳＢＩカードも有利だから使おう♪

　と、シナジー効果がどんどん発生していくと思います。

何せ、

自分が企業が提供しているサービスを利用した上で、

　→　投資しておりますから、

投資先として自信が持てますね♪

投資する前に、

消費者として、商品を選択しているのですから！！

ＳＢＩホールディングス、今後も、どんどん！！

　→　追加投資していく方針ですっ♪

現在は、

・前期が赤字決算だったから、、

・リーマンショック後で、

　→　相場全体、特に！！金融カテゴリが低評価。。

　という要因により、

・割安な価格で投資できる！！大チャンスです♪

皆さんも、ＳＢＩへ、

投資家として、投資する前に！！

　→　まずは！！消費者の目で♪

ＳＢＩの提供するサービスをご評価下さい♪

　→　『ＳＢＩネット銀行徹底分析』
　→　『ＳＢＩ証券徹底分析』

それにしても！！

自分も納得がいく商品♪

　を提供している企業を、

投資家として！！実際に投資して、

　→　応援する！！ことは、気持ちがいい投資ですね♪

8473 ＳＢＩホールディングスえすびーあいほーるでぃんぐす［証券・商品先物取引業］

【ＵＲＬ】http://www.sbigroup.co.jp/

【業績】	売上	営業利益	経常利益	利益	1株益(円)	1株配(円)
連04. 3*	35,364	8,086	9,068	4,256	650.5	257
連05. 3	81,511	24,869	27,291	25,631	3,579	350
連06. 3	137,247	49,595	51,365	45,884	4,957	600記
連07. 3	144,581	23,095	90,696	46,441	4,041	1200
連08. 3	222,567	42,606	35,687	4,228	376.6	1200
連09. 3	130,922	4,403	37	-18,375	-1,232	100
連10. 3予	127,000	8,500	5,500	2,500	149.2	30～100
連11. 3予	132,000	9,500	6,500	3,900	232.7	50～120
中09. 9	63,153	3,752	2,012	822	49.1	0
中10. 9予	64,000	4,500	3,000	1,800	107.4	0

【配当】

配当金(円)

06. 9

600

07. 3

600

07. 9

600

08. 3

600

09. 3

100

10. 3予

30～100

11. 3予

50～120

予想配当利回	0.21%
BPS(円) <連中09. 9>
21,232 (21,129)

【株式】10/31 16,773千株
売買単位1株		[貸借][優待]
時価総額		2,388億円

【キャッシュフロー】億円
営業CF	1,030	( 500)
投資CF	-11	( -206)
財務CF	-1,375	( -99)
現金等	1,263	(1,590)

【指標等】 <連09.3>
ROE		-5.2%
ROA		-1.7%
調整１株益		―円
最高純益(07.3)		46,441

【財務】<連中09.9>百万円
総資産	1,193,525
株主持分	355,792
株主持分比率	29.8%
資本金	55,237
利益剰余金	85,762

有利子負債	180,804

注目の！！株価の方は、

上段が、ここ２年の株価推移
下段が、ここ５年の株価推移

　ですが、、

・業績が悪くない！！のにも、、かかわらず、、

　　→　ここ数年、株価は下がり続けております。。。

「今は、絶好の！！投資機会である♪」

　と、判断できるでしょう！！

2年以内に、

　→　2006年の高値である、『８万円超え』を目指しますっ！！

是非是非！！長期的に応援していきたい♪企業だと思います！！

※参考：おっさんは、２００１年９月、『１００万円の軍資金』で、投資をはじめました♪

　おっさんの『お金持ちへの道』途中経過♪
　　→　『運用成績』、『配当金』、『不労所得グラフ♪』『年度別運用成績』『投資先投資レポート』
　　『当サイトの運営方針』『自己紹介』『メディア掲載履歴』

※日本の金融危機が起きる前に！！

　→　今こそ！！個人金融資産の『インフレ対策♪』が必要不可欠ですっ！！

　→　参照：『外国通貨建て資産へ投資する！！ということ。』

　→　『インフレ対策徹底本部』『日本にハイパーインフレがやってくる！！』

『おっさんの投資先投資レポート』へ戻る！！

※今後、日本では、

　→　『消費者物価指数』が高まり、、

　→　確実に！！『インフレ』が進行していきますから、、

銀行預金にしておくと、、『大切な資産』は、

　→　実質的に減り続けていくことでしょう。。泣

また、日本の『近い将来』を分析すると、、

・『貿易赤字』の定着

・『経常赤字国』へ転落。。

・『日本国債暴落』。。

　をきっかけにして、、

・日本発の『金融危機』の勃発。。

・日本の『財政破綻』が現実化

　→　『日本がハイパーインフレ突入へ！！』

　という流れで、、

・『１米ドル＝１０００円』の超円安時代。。

　になりそうな雰囲気です。。泣

なので！！

『日本円の価値』がある♪今のうちに！！

・『日本のハイパーインフレリスク』に対応しつつ♪

『コカ・コーラやＰ＆Ｇ、ＪＮＪ』のような安定優良企業の株式へ、

　→　資産をシフト！！しておくことで、

配当金を『３％』もらいながら、、

資産を『米ドル建て』にして、

　→　長期的な『円安』に備えることができます♪

グローバル優良企業への投資は、

・インフレ対策
・円安対策
・安定配当収入

　と、『一石三鳥』の投資なのです♪

どうかご一緒に、楽しみながら♪

投資していきましょう！！

打倒！金持ち父さん＞おっさんの投資スタイル