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〜『米国債』徹底分析♪『米国債ＥＴＦ』は『安全重視』のハイパーインフレ対策♪〜今回は、 『米国債投資』に関して徹底分析していきます♪ 皆さんは、 『米国債』へ投資されたことがありますか？ スポンサード リンク 『米国債』といえば、、、 世界中の金融資産の中で、 代表的な『安全資産』と呼ばれる資産です♪ 『米国債の発行残高』は、 → 『２３００兆円』も！！あり、汗 世界中で保有されております♪ ちなみに、 『アメリカのＧＤＰ』の規模は、 → 『約２０００兆円』です♪ 『米国債』とは何か？？ というと、、、 『アメリカ政府』に対して、 → 『お金を貸す』代わりに、、 → 毎年、『金利』を得る！！ことができます♪ 『日本銀行ＶＳアメリカＦＲＢ徹底比較分析♪『中央銀行』の健全性比較！！』 『アメリカ経済徹底分析♪日米の人口、高齢化を比較！アメリカ経済の未来は明るい♪』 『日本円は本当に『安全資産』なのか？徹底分析♪日本円にハイパーインフレ危機！』 『日本の借金を徹底分析♪日本の財政破綻、ハイパーインフレ突入は避けられない！』 にて徹底分析しました通り、、 ・日本政府とアメリカ政府 ・日本銀行とアメリカＦＲＢ ・日本経済とアメリカ経済の将来 ・日本円と米ドルの将来 を比較する！！と、、、 『円建て資産』を持っているより、、、 『日本国債』を持っているより、、、 『米国債』や『米国株』の形で！！ 資産を保有していた方が、 『安全性』も高いですし♪ → 『投資リターン』も高い！！のです♪ さて！！ 『米国債』への投資ですが、 『海外分散投資』として、 → 『安全重視の投資』になる！！と思いますし、 ハイパーインフレ対策としても、 『資産』を守る！！ために『最高の投資先』だと思います♪ 『ハイパーインフレが絶対に！！起きる理由を徹底分析♪』 『『日本人の海外投資』を徹底分析♪『日本円』が暴落する前に『海外資産』投資を！』 『資産防衛のためのハイパーインフレ対策♪日本円の価値が１０分の１になる理由とは？』 『日本銀行の資産を徹底分析♪日銀の資産がヤバ過ぎる！日銀は日本円を守れない！』 にて徹底分析しました通り、、、 日本がハイパーインフレになる！！と、、、 『１米ドル＝１０００円程度』の『超円安』 になってもおかしくありません。。。汗 その時に！！ 『米国債』などの『海外資産』を保有しておけば、 『日本円』を代表とする、、 『円建て資産』の価値が暴落しても、、、 → 大切な資産を守る！！ことができるでしょう♪ スポンサード リンク ちなみに、、 『米ドルへの投資』において、 最も！！ポピュラーである、、、 『外貨預金』だけは、絶対にやってはいけません！！ 詳しくは、、、 『外貨預金だけは止めた方がいい！外貨預金と外貨建てＭＭＦ比較分析♪』 『『銀行倒産』の危機、『銀行預金』が危険すぎる！！理由。。』 『ペイオフ徹底分析♪『銀行預金』が危険すぎる！！理由』 にて特集しておりますが、、、 『外貨預金』は、 『ペイオフ対象外』である！！ことから、、、 『銀行』が確実に『得』をして、、、 → 『投資家』にはリスクが高い！！ 恐ろしい金融商品なのです。。。泣 お話を戻しましょう♪ おっさんは、 ハイパーインフレ対策として、 『金融資産の８割〜９割』を『米国株』として！！ 保有しておりますが、 『米国株投資で１億円を目指そう！！』 『すべての日本人が米国株投資すべき理由とは？』 『米国株』などの『株式』は、 → リスクがあるから少し怖いな〜〜〜 という方は、 安全重視として！！ 『米国債』へ『分散投資』する！！とよいでしょう♪ それでは、 『米国債の利回り』をみていきましょう♪ 『米国債』といえば、、、 最もポピュラーなのは、 『１０年物の米国債』ですが、、、 下記のように、、、 『米国債の種類』はたくさんあります♪ 『米国債の金利』をみていきましょう！！ ２０１７年７月現在、 ・米国債３か月 １．０５％ ・米国債６か月 １．１１％ ・米国債１年 １．１９％ ・米国債２年 １．３５％ ・米国債５年 １．８２％ ・米国債１０年 ２．２６％ ・米国債３０年 ２．８５％ 以上のようになっております♪ いかがでしょうか？？ 日本は、『超低金利』ですから、、泣 『米国債の金利』は高く、魅力的に感じますね♪ さて！！具体的に、 『米国債』へ投資する！！ のであれば、、 どのように投資すると『賢い』のでしょうか？？？ 銀行へ行けば、、、 『米国債ファンド』が販売されておりますが、、、 下手をすると、、、 販売手数料 １〜２％ 運用手数料 １〜２％ (運用手数料は、毎年かかります。。) もする！！ 『手数料』が高すぎる！！ 投資信託を買わされかねません。。。泣 このような投資信託へ投資してしまうと、、、 せっかく資産を増やすために！！ 『米国債』へ投資しても、、、 得られる『利回り』よりも、、 → 『手数料』の方が高い！！ という、、 『金融機関』だけが確実に利益を得て、、、 何のために投資をしているのか？？わからない。。。 という事態が起きてしまうかもしれません。。。泣 『賢い投資信託投資法♪銀行で投資信託を買ってはいけない！』 にて徹底分析しました通り、、 銀行で『投資信託』だけは買ってはいけない！！のです。。 それでは、 どのように『米国債』へ投資すればいいのでしょうか？ おっさんは、 『米国債ＥＴＦ』への投資をオススメします♪ 『米国債ＥＴＦ』は、、 『海外ＥＴＦ』の中に属しており、 『米国債』へ投資しているＥＴＦがあります♪ 『海外ＥＴＦの賢い投資法♪』 『米国債ファンド』が、、、 ・販売手数料 １〜２％ ・運用手数料 １〜２％ である一方で、、、 『米国債ＥＴＦ』であれば、 ・販売手数料 ０．５％ ・運用手数料 ０．０５％〜０．０７％ と『格安』なのです♪ いかがでしょうか？ 『米国債』という、、、 『同じ投資対象』なのにもかかわらず、、、 『投資の方法』によって、 『手数料』がこんなにも違うのです！！ 『金持ちへの鉄則♪』 それでは、 『米国債ＥＴＦ』をみていきましょう♪ ・『ＢＳＶ』 残存期間が『１〜５年の米国債』を中心に投資する短期債券ファンド 配当金 １．５１％ 経費率 ０．０７％ ・『ＢＩＶ』 残存期間が『５〜１０年の米国債』を中心に投資する債券ファンド 配当金 ２．５４％ 経費率 ０．０７％ ・『ＢＬＶ』 残存期間が『１０年超の米国債』を中心に投資する長期債券ファンド 配当金 ２．９５％ 経費率 ０．０７％ ・『ＢＮＤ』 短期も長期もバランスよく『米国債』を中心に投資する債券ファンド 配当金 ２．４３％ 経費率 ０．０５％ などの『米国債券ＥＴＦ』があります♪ 『米国債ＥＴＦ』への投資は、イメージとしては、 『価格』はあまり変わらず、 → 『配当金』をもらい続ける♪ というディフェンシブな投資になる！！でしょう♪ 『資産』を守る！！ために、 『資産の一部』を『債券ＥＴＦ』にしておいてもよいでしょう♪ そして、 どの米国債ＥＴＦへ投資すべきなのか？？ についてですが、 より『長期の米国債』へ投資した方が、 → 『利回り』が高くなります♪ しかしながら、、、 現在は、 世界的に『低金利の時代』が続いており、、、 ・米国債３か月 １．０５％ ・米国債６か月 １．１１％ ・米国債１年 １．１９％ ・米国債２年 １．３５％ ・米国債５年 １．８２％ ・米国債１０年 ２．２６％ ・米国債３０年 ２．８５％ １０年超の長期債券でも、、、 ５年程度の中期債券でも、、、 『金利』は大きく変わりません。。。 『アメリカＦＲＢ』は、 → 『利上げ』を進めている！！こともあり、 今後は、 『短期債権の利回り』が上昇していく見込みです。 『債券投資』場合、 『市場金利』が上昇すれば、、、 → 『価値』が下がります。。。汗 より『短期の債券』の方がリスクは少ないですが、、 → 『長期の債券』よりも『金利』が少なくなります。。。 なので、 バランスよく投資するのであれば！！ 長期債券の『ＢＬＶ』よりも、、、 → より短期の『ＢＳＶ』や『ＢＩＶ』 → バランス型の『ＢＮＤ』 へ投資するとよいでしょう♪ 『利回り』をみると、、、 ・『ＢＬＶ』 配当金 ２．９５％ と最も利回りがいいですが、、、 ・『ＢＮＤ』 配当金 ２．４３％ ・『ＢＳＶ』 配当金 １．５１％ ・『ＢＩＶ』 配当金 ２．５４％ 『短期の米国債ＥＴＦ』でも、 → 十二分に！！利回りが得られます♪ おっさんは、 長期も短期もバランスよく入っている♪ ・『ＢＮＤ』 配当金 ２．４３％ をオススメします♪ 一方で、 おっさんの場合は、 『機動力』を重視したい！！ことから、 『ＢＳＶ』よりも、、 さらに！！ 『超短期』の『債券』である♪ 『米ドル建てＭＭＦ』を中心に！！ 投資を続けております♪ 『外貨建てＭＭＦ徹底分析♪インフレ対策として外貨ＭＭＦが有利で安全である理由』 『『外貨建てＭＭＦ』の賢い活用法♪ＭＲＦと外貨建てＭＭＦで『資産の守り』を固めよう！』 『米ドル建てＭＭＦ』の場合、 『手数料無料』で『即日売買』が可能であり、 『投資軍資金』の置き場所として最適です♪ 平均残存期限は、 → 『６０日以下』となっており、 → まさに！！超短期債券ですね♪ 『米国短期金利』に連動しており、 今後、ＦＲＢが利上げを続けるごとに！！ → 『利回りの上昇』が期待できます♪ ２０１７年７月現在、 『米ドル建てＭＭＦ』の利回りは、 → 『０．８７０％』まで！！上昇してきております♪ それでも、今回、 『米国債ＥＴＦ』を分析してきたことを通して、 『ポートフォリオ全体』を安定させるために！！ 『ＢＮＤ』 配当金 ２．４３％ を組み入れる価値は十分にある！！ と考えております♪ なので、 『ハイパーインフレ対策』として、 『安全重視の資産ポートフォリオ』としましては、 ・『米国株』 ５割 ・『米国債券ＥＴＦ』 ３割 ・『米ドル建てＭＭＦ』 １割 ・『現金』 １割 という形でもいいですし、 もっと安全にする！！のであれば、、、 ・『米国株』 ４割 ・『米国債券ＥＴＦ』 ４割 ・『米ドル建てＭＭＦ』 １割 ・『現金』 １割 でもいいと思います♪ 『米国株』に関しては、 『ＳＰＹ』のような『アメリカ株全体』へ分散投資できる！！ 『Ｓ＆Ｐ連動ＥＴＦ』をお勧めいたします♪ 『ＳＰＹ株投資分析♪アメリカの超優良企業へ分散投資！！』 『ＶＹＭ株投資分析♪米国株の高配当金株へ分散投資！！』 いかがでしたでしょうか？ 『米国債ＥＴＦ』は、 『安全重視のハイパーインフレ対策』として『最適な投資先』だ！！ と思います♪ スポンサード リンク 米国株のように投資できる！！ 参考：『米国株投資特集』 『米国債ＥＴＦ』への投資は、 将来性と安全性が高そうです♪ ところで♪ 『米国株』をはじめるのであれば！！ 現在、 『マネックス証券』が断トツで！オススメです♪ ※詳しくは！！ → 『米国株投資するならマネックス証券が最強である！７つの理由♪』 ネット証券最多！！ ・『２８００銘柄の米国株』へ投資できる♪ 米国株の『最低取引単位』が、 ・『１株』から投資できる♪ ので、 『約１万円円』の投資資金があれば、 『米国債ＥＴＦのＢＮＤ』への投資が可能です♪ 加えて、マネックス証券では、 → 『米国株の特定口座』の取り扱いを始めました♪ これまで、『外国株』だと、特定口座対象外でしたが、、泣 マネックス証券が、真っ先に！！ 我々、個人投資家の確定申告の手間を省いてくれましたのです♪ マネックス証券で米国株へ投資すれば、 → 面倒な確定申告の必要がない！！のです♪ これで、投資家は、投資家の仕事に集中できますね♪ マネックス証券さん、ありがとうございました♪ 今後、他社さんでも、 『米国株の特定口座』サービスを開始してほしいですね♪ また、さらに！！ 現在、マネックス証券では、 「米国株、いつ始めるの？今でしょ！！」 キャンペーンをやっていて、大笑 なんと！！ → 米国株口座開設後、『１か月』手数料無料なんです♪ なので、米国株始めるなら、 → 『マネックス証券』ですね！！ 『おっさんの投資先オーナ企業一覧』へ戻る！！ 参考：『米国株投資で１億円を目指そう！』 『超優良米国株投資レポート♪』 ※参考：おっさんは、２００１年９月、『１００万円の軍資金』で、投資をはじめました♪ おっさんの『お金持ちへの道』途中経過♪ → 『運用成績』、『配当金』、『不労所得グラフ♪』 『年度別運用成績』 『投資先投資レポート』 『当サイトの運営方針』 『自己紹介』 『メディア掲載履歴』 ※日本の金融危機が起きる前に！！ → 今こそ！！個人金融資産の『インフレ対策♪』が必要不可欠ですっ！！ → 参照：『外国通貨建て資産へ投資する！！ということ。』 → 『インフレ対策徹底本部』 『日本にハイパーインフレがやってくる！！』 → 『ハイパーインフレに便乗して！資産を１０倍以上にしよう♪』 → 『ハイパーインフレ徹底分析のまとめ♪』 → 『固定金利ローン＋インフレ対応資産で資産１０倍計画♪』 ※今後、日本では、 → 『消費者物価指数』が高まり、、 → 確実に！！『インフレ』が進行していきますから、、 銀行預金にしておくと、、『大切な資産』は、 → 実質的に減り続けていくことでしょう。。泣 また、日本の『近い将来』を分析すると、、 ・『貿易赤字』の定着 ・『経常赤字国』へ転落。。 ・『日本国債暴落』。。 をきっかけにして、、 ・日本発の『金融危機』の勃発。。 ・日本の『財政破綻』が現実化 → 『日本がハイパーインフレ突入へ！！』 という流れで、、 ・『１米ドル＝１０００円』の超円安時代。。 になりそうな雰囲気です。。泣 なので！！ 『日本円の価値』がある♪今のうちに！！ ・『日本のハイパーインフレリスク』に対応しつつ♪ 『コカ・コーラやＰ＆Ｇ、ＪＮＪ』のような安定優良企業の株式へ、 → 資産をシフト！！しておくことで、 配当金を『３％』もらいながら、、 資産を『米ドル建て』にして、 → 長期的な『円安』に備えることができます♪ グローバル優良企業への投資は、 ・インフレ対策 ・円安対策 ・安定配当収入 と、『一石三鳥』の投資なのです♪ どうかご一緒に、楽しみながら♪ 投資していきましょう！！ 参考：『米国株投資で１億円を目指そう！！』 『すべての日本人が米国株へ投資すべき理由とは？』 |
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